「確定申告2026｜副業20万の判定チャートと必要書類チェックリスト（会社バレ対策まで）」

副業の確定申告って、実は「税金の知識勝負」じゃなくて、判定と準備の順番ゲームです。

この記事では、副業20万の判定チャートで「あなたが申告必要か」を30秒で切り分けて、次に必要書類チェックリスト（2026版）で「揃えるもの」を迷いゼロにします。

最後に、みんなが一番ビビる会社バレ（住民税ルート）も、必要以上に怯えないための現実ラインまで整理します。

検索しているあなたはたぶん、勉強をしたいんじゃない。

「売上が20万いったらアウト？」

「経費引いたらセーフ？」

「源泉徴収票って絶対いる？」

「住民税で会社にバレるってマジ？」――

この不安を、今日中に終わらせたいだけだと思います。

しかも困るのが、ネットの解説ってだいたい「20万ルール」の説明で止まって、じゃあ私は何を集めて、どこに出すの？が最後まで書かれてないこと。

そこでこの記事は、話を広げずに、提出できる状態にするところまで一本道で連れていきます。

たとえば、こんなあるあるが起きがちです。

この記事では、ここを全部つぶします。

前半は20万＝売上じゃなく所得（利益）の基本を押さえつつ、例外をまとめて判定。

後半は、会社員＋副業を想定して、共通書類→副業の証拠→経費の根拠→控除の追加書類、という順番でチェックリスト化。

さらにe-Tax提出で迷うポイントも「添付の考え方」だけに絞って整理します。

読み終わる頃には、あなたの手元に残るのはこの3つだけです。

① 申告が必要か不要かの結論
② 集めるべき書類のリスト
③ 会社バレ不安の現実的な対策ライン

やることが見えた瞬間、確定申告って急に怖いイベントからただの作業に変わります。

さっそく、30秒判定チャートからいきましょう。

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確定申告2026　結論30秒「副業20万」は所得税＋住民税で判定するチャート

副業の「20万」は売上じゃなく所得（利益）で見ます。　

ここを外すと、ネットの解説が全部モヤッとします。

国税庁の説明でも「所得＝収入−必要経費」の考え方が基本です。

なので最初にこれだけ決めましょう。

副業20万ルール＝（だいたい）所得税の確定申告が必要かどうかの話。

でも実務でこわいのは、所得税が不要でも住民税が別ルートで残ること。

🔸 20万は売上じゃない｜見るのは「所得（利益）」

「副業で20万いったらアウト？」って焦る人、だいたい売上で見てます。

例：売上30万でも、経費12万なら 所得18万。

この時点で20万ラインの見え方が変わります。

国税庁の「所得の計算（収入−必要経費）」の考え方に寄せて考えるのが一番安全です。

🔸 あなたはどれ？【会社員／副業が給与／雑所得・事業所得】

ここ、地味に分岐点です。

「自分はどれ？」が曖昧なままだと、必要書類もブレます（つまり手が止まるやつ）。

🔸 20万以下でも申告が必要になる例外チェック（控除・還付など）

ここが落とし穴。
20万以下なら絶対いらないじゃなくて、「確定申告すると得する／必要になる」パターンがあります。

たとえば、

「必要かどうか」だけじゃなく、出したほうが得かもセットで見たほうが早いです。
（この辺の申告が必要な人の整理は国税庁の案内が土台になります）

🔸 所得税が不要でも住民税申告が必要なケース

所得税の確定申告をしない人でも、市区町村に住民税の申告が必要になる場合があります。
自治体の案内でも「所得税の確定申告書を提出しない場合に、市民税・県民税の申告が必要」と明記されています。

つまり、あなたが本当に潰したい不安はこの2つ👇

ここまで分ければ、もう「結局なにすればいいの？」の迷子になりません。

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確定申告2026｜会社にバレるのはここ：住民税ルートだけ最短で理解

副業が会社にバレる“入口”はだいたい 住民税の通知です。

だから怖がるポイントは「副業そのもの」じゃなくて、住民税が会社経由（特別徴収）に乗って金額がズレる瞬間。

この仕組みさえ押さえれば、ムダにビビらず、やることも見えます。

住民税は、会社員だと基本「給与から天引き（特別徴収）」で、自治体→会社に税額決定通知書が届きます。

ここで「去年より住民税が増えてるな」が見えると、気づかれる可能性が上がる。

つまり、住民税は税金というより、通知のルートが肝です。

たとえば副業の所得が乗って住民税が増えると、6月からの天引き額が変わります。

会社は「今月からこの人の住民税、上がったな」と事務的に分かることがある。

中野区の案内でも、事業主あてに「特別徴収税額決定通知書」が送付される流れが書かれています。

なので、確定申告2026の会社バレ対策は、気合いじゃなくて 住民税の流れを理解して、ミスを避けるのが最短ルートです。

🔸 バレ方は「住民税の通知」で起きる

会社に届くのは、あなたの住民税を天引きするための通知。

ここに副業分が合算されて見えやすくなると、「あれ？」が起きます。

地方税（住民税）は自治体が決めて、会社は預かって納める側。

そのため自治体は、会社に税額を知らせます。

群馬県のQ&Aでも、給与支払者は原則として住民税を特別徴収する必要がある（地方税法の規定）という整理がされています。

「副業やってる？」って詰められる…というより、実際はもっと静か。

経理・総務が住民税の通知を見て、「去年より増えてるな」→（会社のルール次第で）副業申請の確認、みたいな流れが現実的です。

バレる／バレない論争より、「通知が会社に行く構造」を知っておくのが勝ちです。

🔸 普通徴収・特別徴収を1分で（言葉→実害→注意点）

ざっくり言うと、

この違いです。

会社員は原則、住民税が特別徴収になりやすい。

だから「副業分だけ普通徴収にできたら安心」って発想が出ます。

で、ここがポイントなんだけど——申告のしかた次第で給与・年金以外の所得を自分で納付に分けられる場合がある、と自治体が具体的に案内しています。

福岡県の須恵町の案内だと、給与以外の所得がある場合、確定申告書第二表の「住民税・事業税に関する事項」で、「給与、公的年金等以外の所得に係る住民税の徴収方法」→『自分で納付』に○を付ける、という形で説明されています。

大阪府茨木市も、普通徴収を希望する場合は「自分で納付」を選ぶよう注意点を出しています。

ここ、SNSで「これやれば100%バレない」みたいに言い切る人がいるけど、自治体の運用や、あなたの副業が給与かどうかで扱いが変わるので、過信は禁物。

最低でも「副業の所得区分」と「自治体の案内」をセットで確認、が安全です。

🔸 やりがちミス3つ

会社バレ不安って、だいたい副業そのものじゃなくて、手続きのミスで濃くなります。

よくあるのはこの3つ。

「20万ルール」だけ拾い読みして、住民税や書類が抜けると、あとから修正が発生してメンタル削られがち。

20万基準は所得（利益）側の話として出てくるので、売上で判断するとズレます（会社員の申告要否の整理は国税庁の案内が土台）。

所得税の確定申告と住民税の扱いは一致しないことがあるので、自治体の案内を見ておくのが安心です（「自分で納付」など具体的に書いてる自治体もあります）。

副業が給与だったり、自治体側の処理方針が絡むと、希望どおりにいかないケースもあり得ます。言い切らず、最後は自治体の説明に寄せるのが正解。

この3つを避けるだけで、会社バレ不安はかなり現実サイズに戻ります。

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確定申告2026｜必要書類チェックリスト2026：これだけ揃えれば提出できる

確定申告2026でいちばんラクになるコツは、「全部集める」じゃなくて提出に必要な最小セットを先に揃えること。

まずは共通セット、次に副業セット、最後に控除セット。

これで途中で手が止まりません。

確定申告って、知識不足で詰むより「書類が散らかって詰む」人が多いんですよね。

しかもe-Taxは添付ルールもあるので、あとで集めるが一番だるい。

だから最初にチェックリスト化して、作業に落とします。

e-Taxの添付はPDFで、1回の送信あたり容量上限（14.0MB）やファイル数上限（最大136）も明記されています。

🔸 全員共通（本人確認・マイナンバー・口座・源泉徴収票）

ここが揃ってないと、どんな副業でも前に進めません。

先に机の上に並べるだけでOK。

チェックリスト（最小）

ここが揃うと「入力できる人」になります。

🔸 副業の証拠（売上が分かるもの／入金履歴／請求書など）

副業は収入の証拠が命。

入金がわかるもの＋売上の根拠の2枚看板でいけます。

例（揃えやすい順）

🔸 経費の証拠（領収書・明細・ない場合の代替）

経費は「言ったもん勝ち」じゃなくて、根拠が残ってるか勝負。

領収書が最強だけど、無いなら代替で固めます。

経費の根拠（強い順）

🔸 控除を使う人だけ追加（医療費・ふるさと納税・保険・住宅など）

控除は“使う人だけ”でOK。

ただし、使うなら証明が必要。

ここだけ別袋にして集めると混ざりません。

医療費控除

ふるさと納税（寄附金控除）

ここまで揃えば、確定申告2026はもう半分終わってます。

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確定申告2026｜提出はどれが最短？e-Tax（スマホ）で出す手順と添付の考え方

確定申告2026を最短で終わらせたいなら、基本は e-Tax（スマホ）＋必要な人だけPDF添付 がいちばん速いです。
ポイントは「全部を丁寧にやる」じゃなくて、自動で入るものは自動、添付が必要なものだけ添付に割り切ること。

紙でやると、印刷→封筒→切手→控え保管…で地味に消耗します。

スマホe-Taxは送信して終わりにできる。

しかも添付書類も、対象なら画像データ（PDF等）で送れるので、郵送の手間が減ります。

スマホで詰みやすいところだけ先に潰します👇

🔸 マイナポータル連携で自動になる項目（使える人は使う）

手入力がしんどい系は、マイナポータル連携でサクッと減らせます。

使える人は使った方がラク。

自動入力できると、ミスが減って、なにより気持ちが軽い。

国税庁も、マイナポータル連携で各種データを取得して申告書に自動入力できる流れを案内しています。

たとえば、

🔸 添付が必要／不要の整理（PDF添付の基本）

添付は「とにかく全部」じゃなく、必要なものだけでOK。

e-Taxは添付書類をイメージデータ（PDF等）で送れます。

添付をやりすぎると、スマホの写真が増えて逆に迷子になります。

e-Taxには容量・ファイル数の上限もあるので、闇雲に貼らない方が安全。

1回の送信あたり容量は14.0MB、ファイル数は最大136と案内されています。

🔸 つまずきポイント（途中保存・送信後・控除の反映）

スマホe-Taxで詰みがちなのは、だいたいこの3つ：
①途中保存のタイミング　

②送信できたか不安　

③控除の反映ミス（入力漏れ）

人って、作業が半端な状態が一番モヤモヤします。

だから詰みポイントを先に知っておくと、精神的に強い。

確定申告2026のスマホ提出は、「自動化できるところは自動」「添付は必要な人だけ」「詰みポイントを先に避ける」。

この3点で一気にラクになります。

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確定申告2026｜書類がない・遅い・期限が近い｜詰まないための対処まとめ

確定申告2026で詰む人の多くは、知識不足じゃなくて「書類待ち」「整理が間に合わない」「期限が迫ってパニック」の3連コンボです。

ここは気合いじゃなくて、出せる形に落とす順番で勝てます。

待ってる書類が来ないと、なぜか手が止まる。

レシートが山だと、なぜか現実逃避する。

で、期限が近づくと「もう無理…」ってなる。

でも実際は、揃ってないから提出できないじゃなくて、揃ってない前提で動くだけで一気に進みます（しかも後から修正できることも多い）。

🔸 源泉徴収票がない／控除証明が遅い時の動き

待たない。先に入力できる所から埋める。

これだけでメンタルが安定します。

源泉徴収票が来ない・保険料控除証明が遅い…って、毎年どこかで起きます。

確定申告の作業って、全部が揃ってから始めると一生始まらないタイプ。

だから「後で差し込める項目」を先に終わらせるのが正解です。

※紙提出の場合、本人確認書類の写しなど添付要件もあるので、先に準備だけしておくと早いです。

「控除を使う予定のもの」だけメモしておき、届いたら差し込む。
ふるさと納税（寄附金控除）などは、国税庁の案内でも受領証明等が必要になる整理があります。

届くまで止まるが一番もったいない。

止まらず進めて、最後に差し込む。

これでOK。

🔸 レシートぐちゃぐちゃでも間に合わせる整理法

レシートの山は、全部きれいに整えなくていい。

「大きい支出」→「毎月固定」→「残り」の順で拾えば間に合います。

レシート整理が地獄になるのは、最初から完璧を目指すから。

経費は根拠が残る形が大事なので、まずは金額インパクトのあるものから固めるのが効率的です。

（医療費控除の領収書みたいに「提出はしないが保存が必要」といったルールもあるので、捨てる前に仕分けが安全）

※ 経費の美しさより提出できる形が大事。

🔸 期限ギリの最低ライン（どこまで揃えて出す？）

期限が近いなら、「提出できる形」にして一回出すのが最優先です。

完璧を目指して未提出が一番ダメージ大きい。

期限ギリのパニックは、やることが多いというより何からやるか分からないが原因。

最低ラインを決めれば、体が動きます。

期限ギリは、きれいにまとめる時間じゃなくて提出する時間。

確定申告2026は、骨格→最低限→提出で勝ちです。

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確定申告2026｜まとめ｜副業20万×必要書類2026「今日やること」3つ

確定申告2026は、ガチで勉強いりません。

今日やることは3つだけ。

①所得（利益）を出す → ②例外チェック → ③書類を揃えてe-Taxで送る。

この順番でやれば、途中で迷子にならないし、会社バレ不安も現実サイズに落ちます。

副業の確定申告で一番もったいないのは、情報を読みすて動けなくなること。
国税庁の「給与所得者で確定申告が必要な人」も、結局は条件に当てはまるかどうかの話です。

だから、あなたの作業も判定→準備→提出に割り切った方が勝ち。

まずはこれ。

副業の所得＝売上−経費を1枚のメモに書けば、8割終わり。

「20万超えたら申告？」の20万は、売上じゃなくて所得（利益）で見て判断する流れで語られます。

ここをズラすと全部がズレる。

売上：30万円

経費：12万円

所得：18万円
→ こういう形で、まず数字の骨格だけ作る（レシート整理は後でいい）

書類を集める前に、先に「所得」を出す。

次にやるのは、「申告が必要」か「申告した方が得」かを確認すること。

20万以下でも、控除や還付で「出した方が得」になることがあるし、所得税の確定申告をしない場合でも住民税の手続きが別で絡むケースがあります。

ここを一度チェックしておくと、あとで焦らない。

ここは怖さじゃなく条件確認。

チェックした時点で、不安が薄まります。

最後は作業。

共通書類→副業の証拠→控除の証明の順で揃えて、e-Taxで送る。

添付は必要なものだけ。

e-Taxは添付書類をPDF等のイメージデータで送れるので、紙より動きやすい。

しかも送信上限（容量やファイル数）も明記されているので、写真撮りすぎ問題も防げます。

「全部添付しないと不安」になったら逆に危険。

必要な人だけ、必要な分だけでOK。

🔸 迷った時の戻り先（判定チャート→書類→提出）

迷ったら、戻る順番はこれで固定です。
①判定（所得・20万・例外）→②書類（共通→副業→控除）→③提出（e-Tax・添付）

どこで詰まっても、この順番に戻すと「今やること」が必ず1つに絞れます。

確定申告2026は、頭の良さじゃなくて手順の勝負。
今日やることは3つだけです。

さあ、まずは所得（売上−経費）を1行で出しましょう。

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